Cours vidéo de Philippe durand

LA DECOUVERTE DU CLIENT

Question n° 8

La  découverte du client est une étape extrêmement importante qui s’intègre dans l’approche globale. C’est une étape ambitieuse parce qu’il faut guider ce client, plus ou moins fortuné, peu importe son épargne et qui doit se poser de nombreuses questions.

Ces questions sont les suivantes :

-         Comment conserver le patrimoine que j’ai acquis.

-         Si  je ne paie pas trop d’impôt.

-         Choisir la meilleure solution, le meilleur placement.

-         Transmettre de mon vivant.

-         Me conseille-t-on vraiment dans mon intérêt ou dans l’intérêt de l’établissement ou du conseiller.

-         Dans l’avenir, mon conseiller vat il suivre mes affaires.

En définitive toutes ces questions sont légitimes et le conseiller patrimonial ne peut capter votre confiance que par son honnêteté intellectuelle  et son professionnalisme.

Avec la réglementation et l’évolution de la mondialité, les conseillers patrimoniaux respectent une déontologie et une étique tout à fait remarquables. Cela, quelque soit leur formation qui peut être très diverse.

Ce conseiller patrimonial doit procéder en plusieurs phases. Il doit d’abord découvrir votre situation le plus complète possible.

-         Situation personnelle et familiale.

-         Situation professionnelle.

-         Situation financière.

-         Situation budgétaire et fiscale.

-         Possibilité de réaliser des économies.

-          Objectifs et préoccupations.

Ensuite on passera à l’analyse et au diagnostique en deux phases successives :

-         Analyse et synthèse des éléments que vous avez donnés

-         Diagnostique.

Le conseiller essaiera de vous apporter une réponse après la synthèse de tous ces éléments.

Il est très important que vous soyez à même de comparer, d’étudier, de comprendre la proposition du conseiller et c’est en cela que les séances de l’ACADEMIE DU PATRIMOINE peuvent vous aider.