Cours Vidéo de philippe Durand

L’APPROCHE PATRIMONIALE

Suite, car en effet nous n’allons pas en rester là. Nous étions sur l’approche produit. L’approche produit la moins bonne, mais qui n’est pas une approche en soit puisqu’en réalité on vous vend quelque chose alors que cet à vous d’acheter ou du moins de réfléchir et d’adapter un produit à votre patrimoine.

Donc, à coté de l’approche  produit, il y a l’approche besoin. A partir d’un besoin, d’un ensemble de besoins, je propose un ou plusieurs produits  adaptés à ces besoins.

C’est déjà un progrès, c’est une approche plus moderne. Car tous ce que je vous expose c’est une  méthodologie. C’est l’approche que pratiquent  aujourd’hui, ou devraient pratiquer, les gérants  sérieux et particulièrement tous ceux qui sont des gérants de patrimoine,  surtout indépendants,  qui font partis, tous,  d’associations sérieuses qui les forment et leurs apprennent ces méthodes. 

Après l’approche besoin, c’est l’approche qui va permettre de connaitre vos préoccupations et puis au sommet de tous cela nous avons l’approche globale. L’approche globale et bien j’ai l’ambition d’effectuer la découverte complète de la situation du client pour apporter des solutions qui prennent  en compte l’ensemble de cette situation et qui répondent  à tous ses objectifs, validés à court et moyen terme.

Vous devrez valider  ces objectifs. Tout gérant  qui vous propose spontanément quelque chose : Non !     

Il faut qu’il obtienne votre approbation sur chaque étape.

Donc, si vous voulez,  voila les points essentiels et pour apporter un conseil patrimonial de qualité, cette approche est l’opinion de l’ACADEMIE DU PATRIMOINE. C’est ce que nous développerons si vous participez à nos séances.

Tout cela me semble une méthode de travail  incontournable mais chacun, bien sur, peut y adapter sa propre méthode et sa personnalité.

Mais agir, agir selon le principe, il ni a que le résultat qui compte, c’est mal agir en matière de conseil patrimonial car le résultat n’est pas tout. Ce qui compte c’est la continuité, la sécurité et les critères essentiels d’un placement que nous verrons lors de notre prochaine étape.