Cours vidéo de Philippe Durand

APPROCHE PROFESSIONNELLE DE LA GESTION DU PATRIMOINE

Question n°5

Nous allons parler de l’approche  en matière de gestion du patrimoine. Nous allons ensemble, je ne dirai pas entrer dans les coulisses de la gestion du patrimoine, mais dans les coulisses de l’approche patrimoniale.

  C'est-à-dire : Quand vous rencontrez un conseiller,  comment vat il procéder avec vous, comment vat il dialoguer. Si vous connaissez les méthodes de ce dialogue  vous serez plus à même de l’aider à un  dialogue constructif et non de croire à une ingérence dans votre vie privée. En effet le conseiller patrimonial est un peu comme un psychiatre à qui il faut tout dire, tout au moins, en ce qui concerne le patrimoine. Il est tenu à des obligations très strictes de déontologie et de confidentialité. Il ne publiera rien dans la presse sauf s’il s’avérait un scandale genre panama people  ce qui n’est pas notre propos.

 Dans l’activité traditionnelle il existe plusieurs méthodes pour effectuer l’approche patrimoniale de la clientèle.

Traditionnellement on en distingue trois.

L’approche produit n’est pas utilisée par les conseillers sérieux. Elle consiste, en effet, à vous vendre un produit patrimonial comme on vous vendrait une automobile. On vous vante un nouveau produit d’épargne, qui vient de sortir. On vous incite à y souscrire. Peu importe ce qu’il y a derrière. Vous êtes attirés par la nouveauté. La nouveauté n’a rien à voir en gestion de patrimoine. En médecine on ne va pas vous proposer les dernières techniques si elles ne sont pas applicables à votre cas. D’ailleurs, l’ACADEMIE DU PATRIMOINE est un peu le médecin de votre patrimoine, puisque l’on va vous aider à faire un diagnostic avec une ordonnance à l’attention de votre conseiller.