PROGRAMME
LES RÈGLES DE GESTION DE VOTRE PATRIMOINE
Session 1 : Les règles d’or de la transmission du patrimoine
- Comment organiser et préparer sa succession de son vivant ?
- Comment prendre les bonnes décisions sans précipitation ?
- Échanges animés par un notaire
Session 2 : Approche patrimoniale globale
- Apprendre à analyser son patrimoine.
- Comment s’y retrouver dans « la jungle » des produits existants ?
- Quelles précautions prendre avant de faire ses choix ?
- Échanges animés par un gérant de patrimoine
Session 3 : L’assurance vie est un placement ?
- Mieux comprendre les démarches des sociétés d’assurance
- Quels types de produit choisir ?
- Mieux décrypter les documents contractuels
- Échanges animés par un assureur
Session 4 : Optimisation fiscale et patrimoniale
- Les fondamentaux de la fiscalité patrimoniale (ISF, IR…)
- La recherche de la défiscalisation est-elle un critère essentiel de gestion ?
- Choix fiscaux et gestion patrimoniale dynamique
- Échanges animés par un conseiller fiscal
Session 5 : Investir en bourse
- Comprendre les marchés financiers
- Les valeurs mobilières et l’acceptation du risque
- Les divers types de produits et leurs rôles respectifs
- Échanges animés par un gérant de valeurs mobilières
Session 6 : Comprendre le monde économique dans lequel nous vivons
- Mieux décoder les informations contradictoires diffusées dans les médias
- Mieux comprendre les mécanismes économiques de base (en amateur éclairé !)
- Garder un esprit critique face aux crises financières, à la mondialisation
- Échanges animés par un économiste – expert professionnel
Session 7 : Comment dialoguer avec son banquier ?
- Apprendre à mieux négocier, comprendre les catégories de frais
- Savoir analyser les types de propositions et les niveaux de risque
- Mieux cerner le niveau d’utilité de chaque produit
- Échanges animés par un ancien directeur de banque